Wells Fargo France MLRO

About this role:

Wells Fargo is looking for a Money Laundering Risk Officer (MLRO).

Wells Fargo business in France comprises two legal entities, Wells Fargo Securities Europe (WFSE) and Wells Fargo International Finance (WFIF). WFSE is a service investment firm regulated by the ACPR and the AMF, and is subject to the AML  and Sanctions regulations in France. WFIF is an intermediary in banking operations and payment services registered with the ORIAS and not subject to the AML regulations but must abide by French Asset Freeze regulations. This role covers Financial Crimes Risk Management (FCRM) as applicable across two legal entities.

The Wells Fargo, France MLRO (hereafter the WF France MLRO) reports functionally to the Head of International Financial Crimes Risk Management and locally to the France Chief Compliance Officer. The WF France MLRO has oversight for and supports the execution of the Financial Crimes Risk Management program in France and is the designated Money Laundering Reporting Officer (MLRO) for WFSE. The WF France MLRO is the point of contact for financial crimes risk management for all internal and external parties (including Internal Audit, Regulators, French FIU TRACFIN, Enterprise FCRM, EMEA FCRM, IRM personnel, and Business Financial Crimes Control Teams,) and works with these stakeholders to ensure the effective advisory, governance and oversight capability is delivered within WFSE and WFIF.

The WF France MLRO ensures that WFSE and WFIF meet the relevant financial crime local legal and regulatory standards together with applicable corporate policy.

In this role, you will:

• Provide analysis of legal, regulatory and other developments relating to Financial Crime in France and make recommendations to ensure related policies and procedures are compliant.
• Act as registered Money Laundering Reporting Officer and “declarant-correspondent” with TRACFIN for WFSE.
• Set and direct the strategy for FCRM in WFSE / WFIFF, with the agreement and support of the Head of International Financial Crimes Risk Management.
• Deliver and maintain an effective financial crimes risk management framework within France.
• Develop constructive stakeholder relationships with Senior Management in Paris and regional and corporate stakeholders including Audit, Compliance and Operational Risk to drive a positive risk management culture and collaborative approach.
• Present credibly and persuasively on Financial Crime Risk oversight to senior business management, at various governance committees including at the WFSE Executive Committee, Risk Committee and Board and the WFIFF Steering Committee as required.
• Establish robust governance and reporting of FCRM matters within France.
• Ensure that WFSE and WFIF meets local anti-money laundering and financial crimes regulatory requirements.
• Work closely with EMEA Regulatory Relations in the management of all interaction with French regulatory authorities including inspections related to financial crime matters.
• Provide management information and support and escalate any material matters on an ongoing basis to the Head of International Financial Crimes Risk Management , the France Chief Compliance Officer, WFSE Chief Executive Officer and WFIFF President and General Manager to support the fulfilment of their responsibility and to ensure that they have oversight and transparency of FCRM risks.
• Maintain effective oversight over the FCRM programs in place in France and report on this to the Head of International Financial Crimes Risk Management and the EMEA FCRM Governance Forum.
• Maintain oversight over elements of the WF France FCRM program that is delivered through outsourced activities.
• Create and maintain capability to identify, assess and interpret EU level Financial Crime related legislation and regulation.
• Contribute, support and leverage the Dublin and Frankfurt FCRM team to complete the  France FCRM work programme.
• Work closely with Financial Crime team members in EMEA and USA in the development and roll out of global and local Financial Crime policies and procedures.
• Carrying out such other duties as may reasonably be required.

Required Qualifications

• Experience in Financial Crimes, Operational Risk, Fraud, Sanctions, Anti-Bribery, Corruption, or equivalent demonstrated through one or a combination of the following: work experience, training, military experience, education
• Leadership Experience

Desired Qualifications:

• Extensive and proven Financial Crimes Risk Management Experience, ideally at a Management level of a large international or global financial group.
• Financial Crime related qualification or legal / accountancy qualification preferred.
• Leadership capability, leads by example, fosters trust and is aligned with the Bank’s Vision, Values and Goals.
• Developed communication (written and oral and presentation) and influencing skills are essential with an ability to liaise professionally and with diplomacy across all levels of staff.
• The ability to build strong working relationships across different functions and different levels including senior management.
• Creative and strategic thinking skills, including the ability to analyze complex business issues, identify key risks and controls and to utilize a pragmatic approach to achieve change.
• The ability to resolve complex issues in a large corporate environment, including partnering with others to achieve the optimal outcome.
• Strong organizational, analytical and documentation skills
• Ability to manage multiple competing initiatives and prioritise effectively.
• Developed risk management skills including appropriate use of escalation and consultation to manage risk effectively.
• Act with honesty and integrity in all aspects of their work

Job Expectations

• You will be registered with the ACPR as the WFSE MLRO and you will be registered with TRACFIN as the WFSE declarant-correspondent with them. You must at all times remain fit and proper to perform your role, and this will be assessed on at least an annual basis.

À propos de ce poste 

Wells Fargo est à la recherche d’un responsable de la criminalité financière (MLRO – Money Laundering Risk Officer).

Wells Fargo est représenté en France par deux entités juridiques, Wells Fargo Securities Europe (WFSE) et Wells Fargo International Finance (WFIF). WFSE est une entreprise de services d’investissement réglementée par l’ACPR et l’AMF,. WFIF est un intermédiaire en opérations bancaires et en services de paiement enregistré auprès de l’ORIAS.

Le MLRO de Wells Fargo, France (ci-après dénommé le MLRO de WF France) est rattaché, sur le plan fonctionnel, au responsable international (hors US) de la gestion du risque lié à la criminalité financière et ,sur le plan local, au responsable de la conformité pour la France. Le MLRO de WF France supervise et soutient l’exécution du programme de gestion du risque lié à la criminalité financière en France et est le responsable des déclarations de soupçons (déclarant-correspondant TRACFIN) désigné pour WFSE. Le MLRO de WF France est le point de contact pour la gestion du risque de criminalité financière pour tous les partenaires internes et externes (notamment pour , l’audit interne, la gestion du risque lié à la criminalité financière (FCRM) de l’entreprise et pour la région EMOA, les équipes Risqueet de contrôle interne, , les autorités réglementaires, TRACFIN) et il collabore avec ces parties prenantes pour  assurer qu’ un niveau efficace de conseil, de gouvernance et de surveillance soit fourni au sein de WFSE et de WFIF.

Le MLRO de WF France veille à ce que WFSE et WFIF respectent les normes juridiques et réglementaires locales en matière de criminalité financière, ainsi que la politique de la société applicable.

Dans le cadre de ce poste, vous exercerez les attributions suivantes 

• Fournir une analyse des évolutions légales, réglementaires et autres, en lien avec la criminalité financière en France,  et formuler des recommandations pour assurer la conformité des politiques et procédures associées.
• Assurer le rôle de MLRO enregistré auprès des régulateurs, et de "déclarant-correspondant" auprès de TRACFIN pour WFSE.
• Définir et piloter la stratégie de gestion du risque lié à la criminalité financière au sein de WFSE/WFIFF, avec l’accord et le soutien du responsable de la gestion du risque lié à la criminalité financière à l’échelle internationale (hors US).
• Mettre en place et maintenir un cadre efficace de gestion du risque lié à la criminalité financière en France.
• Développer des relations constructives avec la direction générale à Paris ainsi qu’avec les parties prenantes aux niveaux régional et groupe, notamment avec l’audit, la conformité et les risques opérationnels, afin de favoriser une culture positive de la gestion des risques et une approche collaborative.
• Présenter de manière crédible et convaincante la surveillance du risque de criminalité financière à la direction, au sein de divers comités de gouvernance, notamment au sein du comité exécutif, et du  conseil d’administration de WFSE, ainsi qu’au comité de pilotage de WFIFF, le cas échéant.
• Mettre en place une gouvernance et un reporting solides sur les questions liées à la gestion du risque de criminalité financière en France.
• Veiller à ce que WFSE et WFIF respectent les exigences réglementaires locales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et la criminalité financière.
• Travailler en étroite collaboration avec le service des relations réglementaires de la région EMOA dans la gestion de toutes les interactions avec les autorités réglementaires françaises, y compris les inspections liées aux questions de criminalité financière.
• Fournir des informations de gestion et un appui à la direction, et faire remonter en permanence toute question importante au responsable de la gestion du risque lié à la criminalité financière internationale (hors US), au responsable de la conformité en France, au directeur général de WFSE ainsi qu’au président et au directeur général de WFIF, afin de les aider à remplir leurs responsabilités, et de garantir la surveillance et la transparence des risques en matière de gestion du risque lié à la criminalité financière.
• Assurer une surveillance efficace des programmes de gestion du risque lié à la criminalité financière en place en France et en rendre compte au responsable de la gestion des risques liés à la criminalité financière internationale (hors US) et au forum de gouvernance FCRM de la région EMEA.
• Assurer la surveillance des éléments du programme de gestion du risque lié à la criminalité financière de WF France qui sont mis en œuvre par le biais d’activités externalisées.
• Créer et maintenir la capacité d’identifier, d’évaluer et d’interpréter la législation et la réglementation relatives à la criminalité financière au niveau européen.
• Contribuer, soutenir et bénéficier de l’expérience des équipes de gestion des risques liés à la criminalité financière de Dublin et de Francfort pour exécuter le programme de travail en France.
• Travailler en étroite collaboration avec les membres des équipes de lutte contre la criminalité financière de la région EMOA et États-Unis, à l’élaboration et au déploiement de politiques et de procédures mondiales et locales en matière de criminalité financière.
• Effectuer toute autre tâche raisonnablement nécessaire.

Qualifications requises

• Expérience en matière de criminalité financière, de risque, de fraude, de sanctions, de lutte contre la corruption, ou expérience équivalente prouvée par une combinaison des éléments suivants : expérience professionnelle, formation, éducation.
• Expérience de leadership

Qualifications souhaitées 

• Expérience approfondie et avérée de la gestion du risque lié à la criminalité financière, idéalement à un niveau de direction d’un grand groupe financier international.
• Qualification en matière de criminalité financière ou diplôme de juriste
• Qualités de leader, savoir diriger par l’exemple, susciter la confiance et s’aligner sur la vision, les valeurs et les objectifs du groupe.
• D’excellentes compétences en matière de communication (écrite et orale) et d’influence sont essentielles, avec la capacité d’interagir de manière professionnelle et avec diplomatie à tous les niveaux du personnel.
• Capacité à établir de solides relations de travail entre différentes fonctions et différents niveaux, y compris avec la direction générale.
• Compétences en matière de créativité et de raisonnement stratégique, notamment la capacité à analyser des situations d’activités complexes, à identifier les principaux risques et contrôles, et à utiliser une approche pragmatique pour réaliser le changement.
• Capacité à résoudre des problèmes complexes dans un environnement de grande entreprise, notamment en travaillant en partenariat avec d’autres personnes en vue d’obtenir un résultat optimal.
• Solides compétences en matière d’organisation, d’analyse et de documentation.
• Capacité à gérer plusieurs initiatives concurrentes et à établir efficacement les priorités.
• Compétences avancées en matière de gestion du risque, y compris l’utilisation appropriée de la remontée d’informations et de la consultation pour gérer le risque de manière efficace.
• Faire preuve d’honnêteté et d’intégrité dans tous les aspects de son travail.

Job Expectations

• Vous serez enregistré(e) auprès de l’ACPR en tant que MLRO de WFSE et en tant que déclarant-correspondant auprès de TRACFIN. Vous devez à tout moment répondre aux critères d’honorabilité pour ce rôle,

Posting End Date: 

*Job posting may come down early due to volume of applicants.

We Value Diversity

At Wells Fargo, we believe in diversity, equity and inclusion in the workplace; accordingly, we welcome applications for employment from all qualified candidates, regardless of race, color, gender, national origin, religion, age, sexual orientation, gender identity, gender expression, genetic information, individuals with disabilities, pregnancy, marital status, status as a protected veteran or any other status protected by applicable law.

Employees support our focus on building strong customer relationships balanced with a strong risk mitigating and compliance-driven culture which firmly establishes those disciplines as critical to the success of our customers and company. They are accountable for execution of all applicable risk programs (Credit, Market, Financial Crimes, Operational, Regulatory Compliance), which includes effectively following and adhering to applicable Wells Fargo policies and procedures, appropriately fulfilling risk and compliance obligations, timely and effective escalation and remediation of issues, and making sound risk decisions. There is emphasis on proactive monitoring, governance, risk identification and escalation, as well as making sound risk decisions commensurate with the business unit’s risk appetite and all risk and compliance program requirements.

Candidates applying to job openings posted in US: All qualified applicants will receive consideration for employment without regard to race, color, religion, sex, sexual orientation, gender identity, national origin, disability, status as a protected veteran, or any other legally protected characteristic.

Candidates applying to job openings posted in Canada: Applications for employment are encouraged from all qualified candidates, including women, persons with disabilities, aboriginal peoples and visible minorities. Accommodation for applicants with disabilities is available upon request in connection with the recruitment process.

Applicants with Disabilities

To request a medical accommodation during the application or interview process, visit Disability Inclusion at Wells Fargo.

Drug and Alcohol Policy

Wells Fargo maintains a drug free workplace.  Please see our Drug and Alcohol Policy to learn more.

Wells Fargo Recruitment and Hiring Requirements:

a. Third-Party recordings are prohibited unless authorized by Wells Fargo.

b. Wells Fargo requires you to directly represent your own experiences during the recruiting and hiring process.